Допоможіть розробці сайту, ділитися статтею з друзями!

Інвестицією вважається вкладення грошей для отримання додаткового доходу. Купівля квартири, в якій ви збираєтеся жити, не є вкладенням. Купівля автомобіля для роботи в таксі - це придбання основних засобів для бізнесу. Розуміння відмінності активу і пасиву відноситься до основних принципів інвестування. Інвестиції в нерухомість надають можливість вкладення грошей і отримання доходу або за рахунок зростання вартості об'єкта, або за рахунок здачі його в оренду.

Що значить інвестування в нерухомість

Придбання комерційної або житлової площі з метою перепродажу або здачі в оренду називається інвестуванням. У загальному розумінні, пасив - це все, що витягує гроші з вашої кишені, а активи - кошти, які дають вам дохід. Процес інвестування в нерухомість - це створення активів. Придбана дохідна площа в стані приносити прибуток протягом тривалого часу.

Треба розуміти різницю між внеском в банки і в нерухомість. У першому випадку від вас вимагається тільки фінансову участь. У роботі з нерухомістю потрібно повне занурення в цю тему. В ідеальному випадку купується квартира і здається в довгострокову оренду акуратному і порядній особі. У реальному житті відповідальні наймачі не сильно піклуються про використовуваної площі. Рідко зустрічаються орендарі магазинів, що роблять ремонти за свій рахунок.

Чи варто інвестувати в нерухомість

Банківські вклади приносять пасивний дохід тільки у вигляді річної процентної ставки. Купівля золота або дорогоцінних металів виправдана при зростанні їх ціни. Інвестиції в нерухомість дають дохід і за рахунок зростання вартості і від здачі в оренду. Купуючи майно, є варіанти зміни первісного вигляду для максимального збільшення доходу. Купуючи багатокімнатну квартиру або будинок, його реконструюють в кілька квартир-студій. Здача декількох квартир збільшує прибуток власника.

Великою перевагою бізнесу є те, що рано чи пізно ваші вкладення окупляться. При продажу житла в новобудовах термін окупності становить 1-2 роки, для готелів - 5-7 років, комерційна 6-10 років. Малі архітектурні форми при здачі в оренду окупаються за терміни менше 1 року. Після цього всі одержувані гроші стають вашим доходом і за вирахуванням податків і невеликих затрат на ремонти утворюють чистий прибуток.

Плюси і мінуси

У доданому файлі вільних грошових коштів є свої плюси і мінуси. Інвестування в нерухоме майно передбачає кілька способів або стратегій реалізації проекту. Після покупки і ремонту об'єкта, на період пошуку покупця, є можливість здавати в оренду і отримувати додатковий прибуток. До мінусів варто віднести можливість зниження ціни продажу і оренди в періоди криз, а також необхідність додаткових фінансових витрат на ремонти і реконструкцію.

У яку нерухомість вигідно вкладати гроші

Вибір інвестиційної нерухомості залежить від ваших фінансових ресурсів на старті проекту, цілей і стратегії. При мінімальних сумах розгляньте помісячну оренду квартир для здачі в подобову суборенду. Для здачі в оренду має сенс купувати недорогі одно- і двокімнатні квартири в різних районах міста. Маючи в своєму розпорядженні достатніми коштами, інвестуйте в комерційні площі. Купуючи торгові або офісні приміщення у власність, ви отримуєте активи, здатні приносити дохід на тривалий термін.

У будівництво

Побудувати житловий будинок дешевше, ніж його купувати. Вибір цього варіанту кращий для тих, хто розбирається в проектній документації, земельних питаннях, будівельних нормах і правилах отримання дозволів, оформлення звітної документації та податкової декларації. Інвестиції в будівництво житлового майна особливо актуальні для курортних районів. Великий наплив відпочиваючих в літній період значно підвищує орендну ставку і приносить високий дохід.

Ціна квартири в зданому в експлуатацію будинку на 30-40% вище, ніж на етапі будівництва. Це викликає інтерес до житловим комплексам у будівельних компаній. Таким шляхом має можливість піти і інвестор. У споруджуваному об'єкті квартири купуються за договорами купівлі-продажу або пайової участі. Девелопери та власники споруджуваних об'єктів створюють пайові інвестиційні фонди для масового залучення інвесторів в свій бізнес або в конкретні проекти.

В новобудови

Варіант інвестицій в покупку квартир в новобудовах цікавий з точки зору невеликих початкових витрат і щомісячних виплат. Визначтеся на старті з готівковою сумою для першого внеску і можливостями щомісячних виплат за договором пайової участі в будівництві. Це дозволить вибрати варіант покупки, місце розташування об'єкта і забудовника. На етапі початку будівництва вкласти гроші в нерухомість легше. Дуже часто банки пропонують спільні з забудовниками привабливі програми.

У комерційну нерухомість

До комерційної відносяться нежитлові об'єкти - готелі, торгові та офісні будівлі, приміщення виробничого, сільськогосподарського призначення та транспортної інфраструктури. Після визначення цілей вкладення і вибору стратегії її здійснення проводиться дослідження обраного вами сектора ринку нерухомості. Слід враховувати попит і пропозицію аналогічних об'єктів в регіоні і перспективи їх розвитку на найближчі кілька років.

Придбання земельної ділянки у власність

Інвестиційна привабливість земельних ділянок безпосередньо залежить від їх цільового призначення. При зростанні попиту і ціни ці ділянки можуть бути перепродані через деякий час з доходом. У разі подальшого будівництва на цих ділянках житлових або комерційних площ, вартість землі зросте і буде включена в загальну ціну об'єкта. Розгляньте можливості придбати дешеві будинки під знесення з земельними ділянками. Їх розташування з урахуванням перепрофілювання і споруди нового принесе прибуток.

В зарубіжну нерухомість

Інвестиції в нерухомість не варто обмежувати своїм місцем проживання. Необхідно добре вивчити райони або країни, в яких ви розглядаєте для себе можливість вести бізнес. Купуючи закордонні об'єкти з метою отримання доходу, слід розібратися в майновому і податковому законодавстві країни. У багатьох країнах заборонена купівля землі та нерухомості іноземцям. Отримати максимум інформації з цих питань допоможуть сайти, що пропонують зарубіжну або готовий бізнес за кордоном.

ПІФи нерухомості

Якщо ви хочете отримувати пасивний дохід, але не розбираєтеся в питанні, розгляньте варіанти інвестицій у пайові інвестиційні фонди. Завдання ПІФу забезпечити пайовикам прибутковість вище прибутку від депозитних банківських програм. Фонд керується Керуючою компанією, яка, реалізуючи свій інвестиційний план, створює портфель. Дуже часто ПІФ створюється для реалізації квартир власного забудовника з метою отримання прибутку від продажу.

В оренду

Оренда нерухомості - самий простий і зрозумілий вид вкладень. Завдання стоїть у здачі в оренду житла за ціною вище вашої оплачуваної орендної плати. Вирішується вона декількома шляхами. При інвестиції в житло з оплатою орендної плати помісячно, є можливість здавати її в найм подобово або погодинно. Орендуючи цілісні майнові комплекси комерційного призначення, дохід виникає при здачі окремих офісів, складів, цехів або магазинів кільком орендарям і надання їм додаткових послуг.

Як інвестувати в нерухомість

Робота з інвестицій починається зі збору інформації про пропоновані об'єктах. Для зниження витрат на покупку або оренду необхідно навчитися відрізняти оголошення в пресі і на спеціалізованих інтернет-майданчиках власників і посередників. Наступним кроком буде потрібно оцінка конкурентних пропозицій в обраному сегменті. При погодинної або подобову оренду необхідно порівняти ціни конкурентів і запропонувати додаткові бонуси перспективного клієнта з метою залучити до свого бізнесу нових орендарів.

Без стартового капіталу

Інвестиція передбачає вкладення коштів. При їх відсутності діапазон можливостей отримання доходу зводиться до орендних операцій в житловому секторі. Для створення початкового капіталу буде потрібно здати квартиру або продати її. На виручені гроші орендувати площу з щомісячною оплатою. Хороший і швидкий заробіток можливий, якщо розділити її на дві або три окремі кімнати, які здавати подобово і погодинно.

При малому капіталі

Невеликий стартовий капітал дозволить здійснити придбання квартири у забудовників на ранніх етапах будівництва. Якщо готівки вистачає на початковий платіж по іпотеці, купуєте майно у власність і здаєте його. Для збільшення ефективності вкладень від вас буде потрібно активне залучення в процес. Добова або погодинна оренда вимагає постійного спілкування з клієнтами, додаткових витрат на прибирання приміщень.

Де взяти гроші на інвестиції

Існує можливість отримати кредит під заставу наявної нерухомості. Якщо ви маєте в своєму розпорядженні квартирою або будинком, який підійде банку в якості забезпечення по кредиту, вам видадуть позику без довідки про дохід. Будинки, заміські дачі, котеджі і земельні ділянки, які вами не використовуються, можуть бути продані, а отримані кошти спрямовані в інвестиційну сферу. Розгляньте варіанти покупки в іпотеку приміщень на вторинному ринку з низькою оцінною вартістю з перспективою облаштування та реконструкції.

етапи інвестування

Різноманіття способів отримання доходу від інвестиції в нерухомість не змінює стандартну схему організації процесу. Основними етапами роботи в цьому напрямку є:

  • визначення короткостроковій і довгостроковій цілі;
  • вибір стратегії реалізації ваших планів;
  • аналіз ринку в обраному районі;
  • вибір об'єкта;
  • підготовка та укладення контракту на покупку або оренду об'єкта;
  • управління проектом включає ремонт, реконструкцію, здачу в суборенду або продаж об'єкта;
  • реінвестування отриманого прибутку в нові проекти.

Оцінка інвестицій в нерухомість

Основна мета інвестиції-отримати дохід. Для вибору об'єкта інвестування необхідно оцінити ефективність проекту. Ця оцінка складається з оціночної вартості об'єкта і балансу дохідної та видаткової частин. Вартість оцінюється за трьома показниками: витратному, дохідному і порівняльного. Витратна оцінка показує суму витрат на створення аналогічного об'єкта з нуля, дохідна показує перспективність генерації інвестиційним проектом прибутку, а порівняльна - розкид цін з аналогічними об'єктами.

Ці показники в різній пропорції впливають на ринкову вартість інвестиційного нерухомого майна. Витратної частини відповідає 42%, дохідної - 30%, а порівняльної - 28% повної вартості. Для попередньої оцінки рекомендується визначити кожну складову і обчислити оціночну вартість об'єкта. Для торгових приміщень існує пряма залежність доходу від ефективної робочої площі магазину.

ефективність

Різниця між доходами від проекту і витратами на його здійснення покаже ефективність інвестиції. Для оцінки цього показника необхідний бізнес-план проекту на кілька років. Цей план відображає всі витрати на придбання, ремонт, здачу в оренду або продаж, податки та інші витрати. У дохідній частині вказується сума всіх надходжень від реалізації проекту. Результуючу ефективність необхідно порівняти з іншими варіантами інвестицій. Для порівняння варто провести розрахунок доходу від рівного витрат вкладу в депозитні програми банку на такому ж періоді.

Існуючі методи розрахунку ефективності вкладень повинні бути доповнені суб'єктивними оцінками інвестора. Знадобиться глибоке вивчення надійних способів отримання прибутку в цій сфері. Чи не найпоширеніші і популярні сегменти цього ринку в залежності від регіональних або сезонних умов можуть приносити дохід. Дорога інвестиційна нерухомість в періоди гострих кризових процесів втрачає ціну, і ціна стає прийнятною для покупки. Не завжди варто робити широко відомі дії. Слід знайти і використовувати на практиці власні рішення.

Особливості та джерела ризиків інвестування

Інвестицій в нерухомість, як і всім бізнес-процесам, притаманні систематичні, несистематичні і випадкові ризики. Систематичні ризики обумовлені природою ринку і впливом на ліквідність об'єктів маси факторів, таких як податкове законодавство, демографічна ситуація в місті, конкуренція. До несистематическим відносять специфіку різних об'єктів і особливості регіонів. Випадковими вважаються кризові періоди, форс-мажорні обставини, природні катаклізми і прорахунки в управлінні процесом.

Поширеними є ризики шахрайства в будівельній сфері. Фірми в Москві та інших містах Росії пропонують для продажу неіснуючі об'єкти. Для залучення потенційних клієнтів шахраї занижують і широко рекламують вартість квадратного метра в рублях або інших валютах, намагаються поширити неправдиву інформацію про послуги, пропонують особливі умови. Квартири пропонують купити і в реальних об'єктах, але кільком покупцям. Компанії можуть збанкрутувати в результаті не кваліфіковані управління або зміни ринкової ситуації.

Відео

Допоможіть розробці сайту, ділитися статтею з друзями!

Категорія:

Фінанси